Maliye takımları ve kolluk kuvvetlerinin yürüttüğü ortak operasyonlarda, yasa dışı bahis gelirlerinin paravan işletmeler aracılığıyla finansal sisteme sokulduğu ortaya çıkarıldı. Yapılan incelemelere nazaran şebekeler elde ettikleri kara parayı POS cihazları, sanal POS’lar ve QR kod ödemeleri üzerinden dolaştırarak aklıyor.
Hiçbir şeyden haberi olmayan birtakım vatandaşların, bu sistemle yapılan ödemeler nedeniyle soruşturmaya husus olabildiği belirtilirken, 5 bin TL ve üzerindeki süreçlerde riskin arttığı vurgulandı.
ÜÇ EVRELİ AKLAMA DÖNGÜSÜ
Türkiye Gazetesi’nin haberine nazaran uzmanlar, kara para aklamanın ekseriyetle “yerleştirme, gizleme ve kullanım” olmak üzere üç aşamada yürütüldüğünü belirtti.
Yerleştirme: Nakit yahut dijital yasa dışı gelir, POS aygıtı bulunan işletmeler üzerinden sisteme sokuluyor. İşletme sahiplerine kurul ödeniyor.
Gizleme: Para, birden fazla şirket hesabı ortasında “tedarik” yahut “malzeme bedeli” açıklamalarıyla aktarılıyor.
Kullanım: Temiz görünen fonlar lüks harcamalarda, yatırımlarda ya da yeni yasa dışı faaliyetlerin finansmanında bedellendiriliyor.
3 BİN POS AYGITI KAPATILDI
Türkiye genelinde yürütülen incelemelerde, yasa dışı bahis ve kumar gelirlerinin aklanmasında kullanılan yaklaşık 3 bin POS cihazı tespit edilerek devre dışı bırakıldı. Lakin bu aygıtlar üzerinden geçmişte yapılan süreçler, ilgili müşteriler için otomatik “şüpheli işlem” kaydı doğurabiliyor.
İstanbul’da birtakım vatandaşların, restoran veya kafelerde işletmeye ilişkin olmayan POS cihazları üzerinden yaptıkları ödemeler nedeniyle ifadeye çağrıldığı ve banka hesaplarına bloke konulduğu öğrenildi.
PARAVAN İŞLETMELERDE İKİ YÖNTEM
Kendi POS’u ile aklama: Kumar gelirleri, fiilen faaliyet gösteren paravan işletmelerin POS aygıtlarından “hizmet bedeli” açıklamasıyla sisteme sokuluyor.
İkinci POS muahedesi: Gerçek işletmelere tabela şirketleri üzerinden ikinci POS tanımlanıyor; ödemeler bu aygıtlar üzerinden şebeke hesaplarına yönlendiriliyor.
SANAL POS VE QR ÖDEMELERE DİKKAT
Uzmanlar, kart ve QR süreçleriyle ilgili olarak vatandaşları şu hususlarda uyardı:
İşletme ismi denetimi: Fiş yahut ekranda görünen işletme ismi, ödeme yapılan yerle tıpkı olmalı.
“POS arızalı” tuzağı: Başka aygıtla süreç teklif edilirse ödeme yapılmamalı.
Belgelendirme: 5 bin TL üzeri süreçlerde fiş ve fatura kesinlikle alınmalı.
Kart güvenliği: Kart bilgileri manuel girilmemeli; sadece fiziki POS üzerinden süreç yapılmalı.
QR kod doğrulaması: Kodun yönlendirdiği uygulamanın nitekim işletmeye ilişkin olduğundan emin olunmalı.
